ייעוץ-כלכלי-לפורשים
 
      

   
   
   
הכנה לפרישה
מתכוננים לפרישה ? לתאום פגישת ייעוץ ראשונית ללא התחייבות וללא עלות, אנא השאירו פרטיכם


  • חברת "אוצר" מספקת לעובדים ייעוץ כלכלי המאפשר התמודדות קלה ונכונה יותר עם השינוי הכלכלי המלווה את תהליך הפרישה.


    הייעוץ הכלכלי מורכב משלושה שלבים אותם ניתן לקבל כחבילה או בנפרד

    שלב א' - ייעוץ כלכלי

    א. הכנת המשפחה לשינויים הכלכלים בעקבות השינוי ברמת ההכנס, איזון התקציב המשפחתי החדש
    ב.  ייעוץ לגבי סכומי כסף המתקבלים
    ג. סוגיות כלכליות נקודתיות: , כדאיות כיסוי משכנתא עם המענקים, מימון מחדש של חובות המשפחה, אלטרנטיבות השקעה ועוד...

     

    שלב ב'  - ייעוץ פנסיוני המורכב מן האלמנטים הבאים:
    א. הפורש מקבל הסבר לגבי מצבו הכלכלי עקב הפרישה
    ב. הסבר והדרכה לגבי האפשרויות העומדות בפניו
    ג. תיאום המס הנדרש בשנה העוקבת לאחר הפרישה, פריסת מס.
    זכאות לדמי אבטלה, עבודה שנייה, בט"ל וכיו"ב.
    ד. המפוטר מקבל ייעוץ והתייחסות גם לגבי קופות גמל וקרנות ההשתלמות שברשותו.

     

    שלב ג' - הסבר ומילוי טופס 161 א'
    א. העברת עותקים מטפסי 161 א' מלאים אל המעסיק. (לטיפול במענק ע"פ 9(7)
    ג.    העברת מסמכי הפורש אל פקידי השומה בכל רחבי הארץ.
    ד.   העברת מסמכי הפורש אל ספקים פנסיוניים במידת הצורך.