הכנה-לפרישה
 
      

   
   
   
הכנה לפרישה
מתכוננים לפרישה ? לתאום פגישת ייעוץ ראשונית ללא התחייבות וללא עלות, אנא השאירו פרטיכם


  • תקופת הפרישה מאופיינת בשינויים כלכליים ואחרים כגון : שינויים ברמת הכנסה, שינויים במפרט ההוצאות, צריכת פנאי ורווחה, צורך ביטוחי משתנה, התייחסות לאלמנטים מיסויים ופנסיוניים שונים אשר מצריכים למידה והערכות נאותה.

    "אפקט העושר המדומה"
    הסימפטום הבולט ביותר להתנהלות כלכלית לקויה עם היציאה לגמלאות הוא "אפקט העושר המדומה" - משפחה אשר מקבלת לידה סכומי כסף אדירים, שאמורים להוות חלף הכנסה לתקופת הפנסיה, עושות בו שימוש לא מושכל וכך מתחילה ההידרדרות הכלכלית. לזאת מצטרפת במקרים רבים, היסטוריה של ניהול כלכלי לקוי, המייצרים ביחד מתכון לא מוצלח במיוחד . . .

    חברת "אוצר" פיתחה מספר מתכונת הדרכה וייעוצים הנותים מענה לכלל הסוגיות הללו:

    1. ייעוץ כלכלי לפורש ומשפחתו:
    תהליך הייעוץ מתחלק לשנים:
    ייעוץ כלכלי - הכנת המשפחה לשינויים הכלכלים בעקבות השינוי ברמת ההכנסה, ייעוץ לגבי סכומי כסף המתקבלים וכל סוגיה כלכלית אחרת כדוגמת: איזון התקציב המשפחתי החדש, כדאיות כיסוי משכנתא עם המענקים, מימון מחדש של חובות המשפחה, אלטרנטיבות השקעה ועוד...

    ייעוץ פנסיוני - ייעוץ נקודתי העוסק בתנאים הסוציאליים של העובד, היבטי מיסוי וזכאויות שונות כדוגמת : תיאום המס הנדרש בשנה העוקבת לאחר הפרישה / פיטורים , פריסת מס, זכאות לדמי אבטלה, עבודה שנייה, בטל"א,  הסבר ומילוי טופס 161 א', ועוד...

    2. "הפרישה כהזדמנות..."
    סדנה חד פעמית לפורשי הארגון ובני זוגם שמטרתה  הצגת ההשלכות הכלכליות של היציאה לפנסיה על משקי הבית, רמת ההכנסה,שינויים בצריכה, צריכת פנאי כו', וכיצד ניתן להיערך נכון לקראתה.

    3. "על הורות פרישה וכסף..."
    סדנה חד פעמית העוסקת בהתמודדות עם הדרישות / בקשות של הילדים מההורים היוצאים לפנסיה, מתי להיענות להן וכיצד לסרב

    4. סדנאות פרישה מלאות
    סדנאות בנות מספר ימים העוסקות בכלל היבטי הפרישה של המשפחה.
    תכנים : תכני הסדנה יעסקו בארבעה נושאים עיקריים:
    1. תכנון וניהול כלכלי
    2. היבטי מס בפרישה
    3. ייעוץ פנסיוני
    4. היבטים פסיכו - סוציאליים  בפרישה.


     

מתעניינים בהכנה לפרישה?
אנא מלאו את הפרטים ונחזור אליכם